Un sistema de cumplimiento PLD (Prevención de Lavado de Dinero) debe cumplir con varios aspectos clave para garantizar su efectividad. Aquí tienes cinco puntos clave esenciales:
- Identificación y Verificación de Clientes (KYC): El sistema debe implementar procedimientos sólidos de KYC (Know Your Customer) para identificar y verificar la identidad de los clientes, incluyendo la recopilación de documentos válidos y la evaluación del perfil de riesgo.
- Monitoreo de Transacciones: Debe contar con un monitoreo continuo de las transacciones para identificar actividades sospechosas en tiempo real, tales como patrones irregulares, transacciones inusuales o transferencias grandes no justificadas.
- Alertas y Reportes Automáticos: El sistema debe generar alertas automáticas ante posibles riesgos de lavado de dinero y permitir la creación de reportes de operaciones inusuales (ROI) para las autoridades pertinentes, como las unidades de inteligencia financiera.
- Listas Negras, Personas Bloquedas y Personas Expuestas Políticamente (PEP): Debe incluir la capacidad de cruzar datos con listas negras globales, listas de sanciones, listas de personas bloqueadas y PEP (Personas Expuestas Políticamente) para detectar si un prospecto o cliente tiene antecedentes o conexiones de riesgo.
- Cumplimiento Normativo y Auditorías: El sistema debe estar actualizado con las regulaciones locales e internacionales y permitir auditorías internas y externas para garantizar que la organización cumpla con las obligaciones legales, brindando trazabilidad y documentación de las medidas implementadas.
Estos puntos son fundamentales para garantizar un sistema efectivo de cumplimiento PLD y reducir riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
En SIGLO PLD queremos ser tus aliados en cumplir las normativas, si requieres asesorias o apoyo en tus próximas auditorias, contáctanos.
