🧩 Caso de Uso: Transmisora de Dinero
Cliente: Entidad financiera dedicada a la transmisión de dinero nacional e internacional
Reto: Cumplir con las obligaciones de PLD/FT sin frenar la operación, automatizando procesos clave y reduciendo el riesgo de sanciones.
🛠️ Módulos del software que utiliza:
- Monitoreo de operaciones
Detecta automáticamente operaciones inusuales o relevantes con base en umbrales definidos y patrones de riesgo. - Listas negras y listas internacionales (OFAC, ONU, etc.)
Revisión diaria y automática de clientes y beneficiarios contra listas restrictivas. - Perfilamiento de clientes
Asigna niveles de riesgo según actividad económica, volumen de transacciones, país de origen, entre otros. - Gestión documental y expediente digital
Mantiene actualizada la documentación KYC/KYB y genera alertas de vencimiento o actualización. - Reportes regulatorios
Generación automática de reportes para la CNBV y UIF, incluyendo:- Reportes de operaciones relevantes (ROR)
- Reportes de operaciones inusuales (ROI)
- Reportes mensuales de actividades
- Reportes de estructura de clientes y operaciones agrupadas
✅ Beneficios obtenidos:
- Reducción del tiempo de reporte en un 60%
- Disminución del riesgo operativo y humano
- Cumplimiento actualizado con la normativa mexicana e internacional
- Auditorías más ágiles y mejor preparación para visitas de la CNBV